如何利用excel进行财务分析 如何用excel做财务分析

网友提问：

如何利用Excel进行财务分析？

优质回答：

Excel是财务分析最经常用到的关键工具。那么，工具都是要为我们的主题服务的。所以，以下先说财务分析的常见主题，再说说Excel的一些使用。

1. 财务分析在干啥？

其实分析最重要的是跟业务相结合，通过分析能够给企业和老板提出可行性建议。不过，其实大型企业的分析岗位（FP&A）很多时候做的事情是比较程式化的。主要的工作有：

（1） 编制年度预算、季度和月度滚动预测，实际数字跟踪及差异分析。

（2） 生产型企业如果是有标准成本制度的，会有成本分析，每天都会跟踪价差量差。

（3） 基于项目或者某些特殊要求的分析。比如，从财务数据看看这个项目值不值得做？或者，解释下这个月北方区的销售费用急剧增长的原因等等诸如此类。

2. Excel的基本使用。

举几个基本的例子：

（1） 在做预算的时候，往往会需要建立一些模板。这个工作基本上是在Excel里面完成的。

①在模板建立的阶段，会注意一些比较细节的问题，比如设置数据保护，数据有效性和交叉检查等。

数据保护和有效性设置主要的目的是让各部门的预算提交者能够按照财务的要求来填写预算表。

比如：

设置交叉检查的目的，是为了保证不同维度输入的数据，结果是一致的。

②熟练运用一些常用函数，offset、indirect、index+match、lookup三兄弟等等。

③如果有些工作没有办法用Excel来完成的，那可以用VBA来提高效率。

（2） 在一些项目分析的时候，可能需要通过参数调节来模拟最终结果，这时候可能用到目标规划求解来获得达到目标值的条件。当然，有些时候，项目的一些条件是固定的，则可能通过指标分析来判断项目是否能够通过。

（3） 做好分析之后，比较重要的步骤是进行数据演绎。通过通俗易懂的图表把分析的结果展示出来，很多时候可能是放在PPT里面给老板看。所以，直观易懂是最重要的目标。

以上是一些Excel在财务分析中的基本运用，碰到具体问题的时候要合理选择最适合简洁的方法。

我是财会小童，与您分享我的观点，欢迎关注，共同进步。

其他网友回答

样例数据呢？一般都是对数据进行提取多次加工，通常会用到函数，有时候还要对格式进行设置，甚至图表，透视表等制作，具体分析指标会有不同操作